Decentralized finance (DeFi)

1. Decentralized Finance (DeFi)

Decentralized Finance, kurz DeFi, ist ein spannendes und relativ neues Feld innerhalb der Kryptowelt. Dieser Leitfaden soll dir als absoluter Anfänger helfen, die Grundlagen von DeFi zu verstehen und zu lernen, wie du daran teilnehmen kannst. Wir werden alles in einfachen Worten erklären, ohne komplizierte technische Details.

Was ist DeFi?

Stell dir vor, du möchtest einen Kredit aufnehmen oder Geld anlegen. Normalerweise gehst du zu einer Bank, die als Vermittler fungiert. DeFi versucht, diese Vermittler – also Banken und andere Finanzinstitute – aus dem Prozess zu entfernen. Stattdessen werden Finanzdienstleistungen direkt zwischen Nutzern (peer-to-peer) mithilfe von Software, genauer gesagt mit sogenannten *Smart Contracts*, angeboten.

• Smart Contracts* sind im Grunde selbstausführende Verträge, die in der *Blockchain* gespeichert sind. Sie sorgen dafür, dass die Vereinbarungen automatisch eingehalten werden, sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Denk an einen Automaten, der dir eine Süßigkeit gibt, sobald du das Geld eingeworfen hast – nur viel komplexer.

DeFi basiert hauptsächlich auf der *Ethereum*-Blockchain, aber es gibt auch Projekte auf anderen Blockchains wie *Binance Smart Chain* und *Solana*.

Warum DeFi?

DeFi bietet einige Vorteile gegenüber traditionellen Finanzsystemen:

• **Zugänglichkeit:** Jeder mit einer Internetverbindung kann an DeFi teilnehmen, auch ohne Bankkonto.
• **Transparenz:** Alle Transaktionen werden in der Blockchain öffentlich aufgezeichnet (aber pseudonym, d.h. nicht direkt mit deiner Identität verbunden).
• **Effizienz:** Da keine Vermittler beteiligt sind, können Transaktionen schneller und kostengünstiger abgewickelt werden.
• **Kontrolle:** Du hast die volle Kontrolle über dein Geld und deine Daten.

Wichtige DeFi-Begriffe

Bevor wir tiefer eintauchen, hier einige wichtige Begriffe, die du kennen solltest:

• **DApps (Decentralized Applications):** Anwendungen, die auf einer Blockchain laufen. Sie sind das Herzstück von DeFi.
• **Wallets (Krypto-Wallets):** Digitale Geldbörsen, in denen du deine Kryptowährungen sicher aufbewahren kannst. Krypto-Wallets
• **Gas Fees:** Gebühren, die für die Ausführung von Transaktionen auf der Ethereum-Blockchain (und anderen Blockchains) anfallen.
• **Yield Farming:** Eine Methode, um mit deinen Kryptowährungen passives Einkommen zu erzielen, indem du sie in DeFi-Protokollen "einsetzt". Yield Farming
• **Liquidity Pools:** Sammlungen von Kryptowährungen, die es ermöglichen, dass DeFi-Protokolle funktionieren. Liquidity Pools
• **Stablecoins:** Kryptowährungen, die an einen stabilen Wert gebunden sind, z.B. an den US-Dollar. Stablecoins
• **Impermanent Loss:** Ein Risiko beim Bereitstellen von Liquidität, bei dem der Wert deiner Einlage im Verhältnis zu einem einfachen Halten der Kryptowährung sinken kann. Impermanent Loss
• **DeFi Lending & Borrowing:** Das Ausleihen und Verleihen von Kryptowährungen über DeFi-Plattformen. DeFi Lending & Borrowing
• **Decentralized Exchanges (DEXs):** Kryptobörsen, die ohne zentrale Instanz funktionieren. Decentralized Exchanges
• **Governance Tokens:** Tokens, die dir das Recht geben, über die Zukunft eines DeFi-Protokolls abzustimmen. Governance Tokens

DeFi-Protokolle und Anwendungen

Es gibt eine Vielzahl von DeFi-Protokollen und Anwendungen. Hier einige Beispiele:

• **Aave & Compound:** Plattformen für Kredite und Zinsen. Du kannst hier Kryptowährungen verleihen und Zinsen erhalten oder dir Kredite aufnehmen.
• **Uniswap & SushiSwap:** Dezentrale Börsen (DEXs), auf denen du Kryptowährungen direkt tauschen kannst.
• **Yearn.finance:** Ein Yield-Aggregator, der automatisch die besten Renditen für deine Kryptowährungen findet.
• **MakerDAO:** Ein Protokoll, das den Stablecoin DAI erstellt und verwaltet.

Praktische Schritte: Wie du mit DeFi anfängst

1. **Wähle eine Krypto-Wallet:** Eine beliebte Wahl ist *MetaMask*, eine Browser-Erweiterung, die es dir ermöglicht, mit DApps zu interagieren. MetaMask 2. **Kaufe Kryptowährungen:** Du benötigst Kryptowährungen, um an DeFi teilnehmen zu können. Du kannst sie auf einer zentralen Börse wie Jetzt registrieren oder Handel starten kaufen und dann in deine Wallet übertragen. 3. **Verbinde deine Wallet mit einer DApp:** Gehe zu einer DeFi-DApp (z.B. Uniswap) und verbinde deine MetaMask-Wallet. 4. **Experimentiere:** Beginne mit kleinen Beträgen und lerne, wie die verschiedenen Protokolle funktionieren.

Risiken von DeFi

DeFi ist ein aufregendes Feld, aber es birgt auch Risiken:

• **Smart Contract Bugs:** Fehler im Code von Smart Contracts können zu Verlusten führen.
• **Impermanent Loss:** Wie bereits erwähnt, kann das Bereitstellen von Liquidität zu Verlusten führen.
• **Volatility:** Kryptowährungen sind volatil, was bedeutet, dass ihr Wert stark schwanken kann.
• **Rug Pulls:** Betrügerische Projekte, bei denen die Entwickler mit den Geldern der Investoren verschwinden.
• **Regulatorische Unsicherheit:** Die regulatorische Landschaft für DeFi ist noch unklar.

Vergleich: DeFi vs. Traditionelle Finanzen

Merkmal	Traditionelle Finanzen	DeFi
Vermittler	Banken, Broker, etc.	Keine
Zugänglichkeit	Eingeschränkt	Offen für alle
Transparenz	Gering	Hoch
Kosten	Hoch	Niedrig
Kontrolle	Begrenzt	Vollständig

Weiterführende Informationen

• Technische Analyse
• Handelsvolumenanalyse
• Risikomanagement
• Kryptowährungs-Börsen
• Blockchain Technologie
• Krypto-Sicherheit
• Krypto-Steuern
• Diversifikation
• Dollar-Cost Averaging
• Fundamentalanalyse
• BingX beitreten
• Konto eröffnen
• BitMEX

DeFi ist ein sich schnell entwickelndes Feld. Bleibe informiert und sei vorsichtig, bevor du investierst. Beginne mit kleinen Beträgen und lerne, bevor du größere Risiken eingehst.

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